Conseil en gestion de patrimoine

AURO PATRIMOINE

Dans une approche globale, le Conseil patrimonial s’articule autour de problématiques diverses : La diversification et la valorisation de votre patrimoine, l’organisation de votre transmission, la protection de vos proches, l’optimisation de votre fiscalité, la planification de votre retraite, le choix de votre régime matrimoniale et l’accompagnement dans vos déclarations fiscale.

Audit patrimonial

Effectuer un bilan patrimonial est une étape majeure permettant d’établir votre situation juridique, fiscale, financière et immobilière. Celui-ci permet d’en mesurer les répercutions et d’établir une stratégie valorisant votre patrimoine en fonction de vos besoins et vos objectifs.

Préconisations

Nous vous présentons les différentes préconisations découlant de l’étude patrimoniale et des perspectives qu’elle a permis de mettre en exergue.

Cette stratégie sera ensuite mise en place avec les différents acteurs concernés (le cabinet, le notaire, l’avocat).

Accompagnement

Le suivi et la réactivité sont au cœur de l’accompagnement sur le long terme que nous souhaitons offrir à nos clients. Toutes les opérations effectuées sont reprises dans un bilan annuel et leurs résultats évalués font l’objet d’une analyse détaillée.

Nos conseils pour une meilleure gestion de votre patrimoine

Gestion d'actifs/passifs

Accompagnement sur toutes classes d’actifs (financier, immobilier, private equity) :

– Détermination du profil d’investisseur & stratégie d’allocation d’actifs

Pour les investissements financiers, deux choix s’offrent : celui d’une gestion conseillée ou déléguée. Cela sera à déterminer en fonction des objectifs et du profil de risque de l’investisseur.

– Suivi des performances et mesure des risques

– Guide dans le choix d’allocation d’actifs afin de maitriser le couple rendement/risque.

– Gestion des leviers de crédit ou avance

Optimisation fiscale

Il existe de nombreuses façons de maitriser et d’optimiser sa fiscalité. Certaines au gré des niches fiscales sont plus ou moins éphémères et plus ou moins matures. Le cabinet s’engage à trouver le levier correspondant le plus à votre profil. Pour chaque opération il est nécessaire de mettre en perspective les avantages et les inconvénients à court et long terme pour que l’opération corresponde pleinement aux objectifs du client. Il ne suffit pas de voir seulement l’avantage immédiat généré par ces opérations.

Transmission

Cette étape est une étape importante permettant de valoriser la pérennité du patrimoine créé par la génération qui le transmet.

Pour cela, plusieurs possibilités sont à votre disposition notamment :

– Le démembrement de propriété

– Les donations

– La rédaction d’une clause bénéficiaire sur mesure

Le dirigeant d'entreprise

Les dirigeants d’entreprises et professions libérales ont des besoins spécifiques. Cette clientèle représente le cœur d’activité du cabinet, nous vous accompagnons sur plusieurs thématiques telles que l’épargne salariale, la prévoyance, la retraite, la santé et la gestion de trésorerie.

La force du cabinet est de lier toutes nos compétences à votre service, de la gestion des risques assurantielles aux problématiques patrimoniales.

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